上证基金通_基金知识

    目前封闭式基金的交易手续费是成交金额的0.25%，基金的管理费年费率是1.5%，托管费年费率是0.25%，如果运作得好还有业绩报酬。那么开放式基金会有哪些费用呢？我们把开放式基金的费用分成两部分，一部分是由基金投资者直接支付给基金或基金公司；另外一部分是由基金管理公司和其他有关机构按比例从基金资产中计提。
    基金投资者直接支付给基金管理公司的费用包括：
    申购费。投资者因申购开放式基金需交纳的一次性费用。此项费用如果在买入基金时支付，称为前收费；如果在卖出基金时支付，称为后收费。值得注意的是，后收费的申购费与开放式基金的赎回费不是一个概念。申购费是投资者支付给基金公司的一种费用。《开放式证券投资基金试点办法》中规定：申购费率不得超过申购金额的5%，申购费用可以在基金申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中予以扣除。
    赎回费。投资者因赎回开放式基金而需交纳的带有“惩罚”性质的一次性费用。基金持有人赎回基金时，开放式基金有时需要变现手中的股票，当市场低迷时，对基金资产会造成损失，也会增加交易手续费。这些损失和费用由继续持有基金的投资者分担有失公平，所以向卖出基金的持有人征收赎回费作为补偿。因此，赎回费是支付给基金的一种一次性费用。《开放式证券投资基金试点办法》中规定：赎回费率不得超过赎回金额的3%。
    红利再投资费。国外有的开放式基金对投资者选择红利再投资收取一定的费用。一般而言，这部分不收再投资费。
    基金转换费。对同一家基金管理公司管理的不同基金，投资者可以从投资一只基金转成投资另一只基金。国外有的基金公司在投资者进行这种转换时要收取费用。基金运作费用：
    1.基金管理费。基金管理公司因管理运作基金应得的报酬。目前封闭式基金的年管理费率统一是净资产的1.5%。美国一般是0.4%至1%。
    2.基金托管费。封闭式基金的托管人目前是由国有商业银行担任，年费率是0.25%。
    3.业绩报酬费。目前封闭式基金在满足年平均单位净值不能低于面值，可分配净收益率超过一年期储蓄存款利率20%以上，资产净值增长率超过证券市场平均收益率，收益分配后单位净值不能低于面值时，才能提取业绩报酬。
    4.其他费用。包括证券交易费、信息披露费、过户代理费、销售服务费、律师费、审计费、股东大会费等。